Nos Tarifs

Papatrimoine : rendre le conseil accessible

Chez Papatrimoine, nous sommes convaincus que bien gérer son patrimoine commence par bien comprendre sa situation. En rendant nos échanges gratuits, nous permettons à chacun d’accéder à un premier niveau d’analyse patrimoniale sans contrainte.

Notre ambition est simple : démocratiser l’accompagnement patrimonial tout en maintenant un haut niveau d’exigence et de qualité.

Nous avons fait le choix de vous accompagner sans barrière à l’entrée. Notre approche repose sur une conviction forte : le conseil ne doit pas être conditionné par un ticket d’entrée. C’est pour cette raison que nos rendez-vous sont gratuits. Ils permettent de poser les bases d’une réflexion patrimoniale sérieuse, sans pression commerciale. Nous prenons le temps d’analyser votre situation, de répondre à vos questions et de vous proposer, si nécessaire, des solutions adaptées.

C’est pourquoi l’ensemble de nos rendez-vous ainsi que notre audit patrimonial sont entièrement gratuits. Ils nous permettent de comprendre votre situation et vos objectifs, tout en vous permettant de découvrir notre fonctionnement et notre approche, sans engagement de votre part.

Nous considérons que la gestion de patrimoine ne doit pas être réservée à une élite ou à des patrimoines déjà très importants. Elle doit être accessible, compréhensible et utile à chacun, quel que soit le niveau d’épargne.

Notre mode de rémunération

Notre modèle de rémunération repose principalement sur les partenaires avec lesquels nous travaillons, notamment les compagnies d’assurance et les sociétés de gestion. Dans la majorité des cas, nous sommes rémunérés directement par ces partenaires, ce qui permet de limiter au maximum les frais directs pour nos clients.

Nous appliquons néanmoins, dans certains cas (voir ci-dessous), des frais d’entrée sur les montants investis ainsi que sur les versements mensuels. 

Nous appliquons une politique de rémunération absolument transparente avec des frais clairement présentés en amont.

Frais applicables sur les investissements

Lorsque des frais s’appliquent sur les versements libres, ils suivent une grille simple et dégressive, afin de s’adapter au montant investi :

                      Notre politique de rémunération dégressive repose sur le principe « à travail identique, rémunération identique », car le temps et l’expertise consacrés à votre stratégie restent les mêmes quel que soit le capital. Comme les assureurs nous commissionnent moins sur les petits montants, cet ajustement est nécessaire pour garantir à chaque client une qualité de conseil et d’accompagnement rigoureusement équivalente.

Concernant les versements programmés ou mensuels, nous appliquons des frais fixes de 1 %. Ce choix délibéré garantit que votre épargne régulière reste un moteur efficace de votre développement patrimonial plutôt qu’une charge. Nous sommes convaincus que cette mise en place systématique, bien que générant des flux plus modestes, ne doit pas être pénalisée afin de demeurer un levier de croissance au service de vos projets.

Cette structure tarifaire a été pensée pour favoriser l’investissement progressif qui a notre sens permet un effort d’épargne très léger pour un effet de levier puissant.